Η ρωσική νομοθεσία έχει ορισμένες απαιτήσεις και περιορισμούς στο άνοιγμα και τη χρήση λογαριασμών σε άλλες χώρες. Από αυτήν την άποψη, πριν επικοινωνήσετε με μια ξένη τράπεζα, αξίζει να γνωρίζετε όλες τις αποχρώσεις της διαδικασίας ανοίγματος λογαριασμού για κατοίκους της Ρωσικής Ομοσπονδίας.
Οδηγίες
Βήμα 1
Μελετήστε την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας Αρ. 100-Ι της 29ης Αυγούστου 2001 "Για τους λογαριασμούς των κατοίκων σε τράπεζες εκτός της Ρωσικής Ομοσπονδίας". Αναφέρει ότι είναι δυνατό να ανοίξετε λογαριασμό μόνο σε ξένη τράπεζα που βρίσκεται σε χώρα που είναι μέλος του Οργανισμού Οικονομικής Συνεργασίας και Ανάπτυξης (ΟΟΣΑ) ή της Ειδικής Χρηματοοικονομικής Επιτροπής για τα προβλήματα νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες "FATF". Αυτές οι οργανώσεις καλούνται να καταπολεμήσουν τις μεταφορές χρημάτων που παραλήφθηκαν παράνομα.
Βήμα 2
Επιλέξτε την ξένη τράπεζα στην οποία θέλετε να ανοίξετε λογαριασμό. Στείλτε ένα αίτημα μέσω τηλεφώνου ή e-mail με ένα αίτημα για να σας στείλουμε μια λίστα εγγράφων που απαιτούνται για αυτήν τη λειτουργία. Επιπλέον, πρέπει να έχετε έγκυρα ξένα και ρωσικά διαβατήρια.
Βήμα 3
Συμπληρώστε τη φόρμα και την αίτηση. Δώστε λεπτομερείς πληροφορίες για τον εαυτό σας, τις πηγές εισοδήματος, τον τόπο κατοικίας και τον σκοπό ανοίγματος λογαριασμού. Το ερωτηματολόγιο θα σας ζητήσει επίσης να περιγράψετε τις προσωπικές σας επενδυτικές προτιμήσεις. Καθορίστε τη λίστα των υπηρεσιών που θέλετε να χρησιμοποιήσετε, το ποσό της επένδυσης και τον όρο χρήσης, καθώς και την εμπειρία στη συνεργασία με χρηματοοικονομικές επενδύσεις.
Βήμα 4
Στείλτε όλα τα απαραίτητα έγγραφα στην τράπεζα μέσω e-mail. Σε ορισμένες περιπτώσεις, θα πρέπει να εμφανιστεί αυτοπροσώπως, για παράδειγμα, εάν θέλετε να λάβετε μια κάρτα πληρωμής στον λογαριασμό. Λάβετε επιβεβαίωση για το άνοιγμα τραπεζικού λογαριασμού και λεπτομέρειες για τη μεταφορά χρημάτων. Σημειώστε ότι οι μεταφορές μπορούν να γίνουν μόνο μετά από ενημέρωση της φορολογικής υπηρεσίας.
Βήμα 5
Ενημερώστε τη φορολογική αρχή του τόπου κατοικίας σας σχετικά με το άνοιγμα λογαριασμού στο εξωτερικό. Η ειδοποίηση συντάσσεται σε ειδική μορφή εις διπλούν και υποβάλλεται εντός ενός μηνός από την ημερομηνία ανοίγματος του λογαριασμού. Η επαλήθευση της αυθεντικότητας των καθορισμένων πληροφοριών διαρκεί περίπου πέντε ημέρες, μετά τις οποίες θα λάβετε ένα αντίγραφο της επιστολής με ειδικό σήμα. Μόνο η παρουσία αυτής της άδειας σάς επιτρέπει να μεταφέρετε νόμιμα χρήματα σε αλλοδαπούς λογαριασμούς.
