Το insider bank είναι φυσικό ή νομικό πρόσωπο που έχει πρόσβαση σε εμπιστευτικές πληροφορίες. Ειδικές διατάξεις εισάγουν περιορισμούς που προστατεύονται από τους νόμους της χώρας μας. Εάν παραβιάζονται οι κανόνες, τα άτομα μπορούν να προσαχθούν σε ποινική ή διοικητική ευθύνη.
Το εσωτερικό της τράπεζας μεταφράζεται από τα αγγλικά ως "μέσα". Αυτό είναι ένα άτομο με όφελος, ενεργώντας για τα δικά του συμφέροντα. Μπορεί να λάβει άμεσα ή έμμεσα οποιεσδήποτε εμπιστευτικές πληροφορίες χρησιμοποιώντας την επίσημη θέση του. Οι πληροφορίες που λαμβάνονται μπορούν να χρησιμοποιηθούν τόσο για την απόκτηση προνομίων τόσο στην ίδια την τράπεζα όσο και εκτός αυτής.
Οι εσωτερικοί είναι:
- υπάλληλοι χρηματοπιστωτικού ιδρύματος ·
- μέτοχοι ·
- μέτοχοι ·
- μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου ·
- μέλη της επιτροπής ελέγχου ·
- πρακτορεία ειδήσεων
- άλλα άτομα που επηρεάζουν το μερίδιο του κεφαλαίου.
Συχνά, στενοί άνθρωποι των παραπάνω κατηγοριών αναφέρονται επίσης ως εσωτερικοί, οι οποίοι μπορούν να λαμβάνουν και να χρησιμοποιούν πληροφορίες κατά τη διακριτική τους ευχέρεια.
Δεν περιλαμβάνει εσωτερικές πληροφορίες που έχουν διατεθεί σε απεριόριστο αριθμό ατόμων, καθώς και πληροφορίες που λαμβάνονται βάσει διαθέσιμων στο κοινό ερευνητικών πληροφοριών. Το τελευταίο αντιπροσωπεύεται από προβλέψεις, δραστηριότητες αξιολόγησης και προτάσεις.
Σε αδικαιολόγητη βάση, οι πληροφορίες που περιέχουν εμπιστευτικές πληροφορίες παρέχονται από τις κρατικές αρχές κατόπιν αιτήματος. Το τελευταίο πρέπει να υπογράφεται από εξουσιοδοτημένο άτομο, να αναφέρει τον σκοπό της αποκάλυψης πληροφοριών και το χρονοδιάγραμμα της παροχής τους.
Ιδιότητες της αλληλεπίδρασης των τραπεζών με τους εμπιστευτικούς
Κάθε χρηματοπιστωτικό ίδρυμα έχει τη δική του λίστα πληροφοριών εμπιστευτικών πληροφοριών. Περιλαμβάνει συνήθως πληροφορίες:
- σχετικά με την πρόσκληση και τη διεξαγωγή συνεδρίασης των μετόχων ·
- την ημερήσια διάταξη της συνεδρίασης του εποπτικού συμβουλίου ·
- πρόωρη λήξη των εξουσιών του μοναδικού εκτελεστικού οργάνου ·
- διεξαγωγή έκτακτων συναντήσεων ·
- την εμφάνιση ελεγχόμενων οργανισμών ·
- παραγγελίες πελατών σε σχέση με συναλλαγές και συμβόλαια κ.λπ.
Κάθε τράπεζα συντάσσει μια λίστα με εμπιστευτικές πληροφορίες. Μετά από αυτό, επιβάλλονται περιορισμοί σε αυτά τα άτομα. Εάν παραβιαστούν, είναι πιθανή ποινική και διοικητική ευθύνη.
Χρήση του συστήματος ειδοποιήσεων όταν εργάζεστε με εσωτερικά άτομα
Αυτοί οι πολίτες, όταν χρησιμοποιούν χρηματοοικονομικά μέσα, προκειμένου να αποκομίσουν κέρδη, πρέπει να υποβάλουν ειδοποίηση στην Τράπεζα της Ρωσίας εντός 10 ημερών. Ο λόγος για αυτό μπορεί να είναι τόσο απαίτηση όσο και παραγγελία συγκεκριμένου χρηματοπιστωτικού ιδρύματος ή της Τράπεζας της Ρωσίας.
Σε μία ειδοποίηση, μπορείτε να αναφέρετε πολλές συναλλαγές ταυτόχρονα. Εάν το μέσο χαρτιού αποτελείται από πολλά φύλλα, καθένα από αυτά πρέπει να είναι δεμένο και αριθμημένο. Ένας πολίτης υπογράφει κάθε σελίδα προτού στείλει το επίσημο έγγραφο.
Οι εσωτερικοί μπορούν να είναι όχι μόνο άτομα, αλλά και νομικά πρόσωπα. Σε αυτήν την περίπτωση, το έγγραφο υποστηρίζεται από σφραγίδα, πιστοποιημένη από την υπογραφή εξουσιοδοτημένου ατόμου.
Διαδικασία πρόσβασης σε πληροφορίες
Η πρόσβαση σε αυτές τις πληροφορίες επιτρέπεται μόνο σε άτομα που έχουν οριστεί σε ειδική λίστα. Συνήθως, οι συμβάσεις εργασίας, αστικού δικαίου συνάπτονται με τέτοιους πολίτες. Οι κανόνες για τη χρήση πληροφοριών και περιορισμών μπορούν να διατυπωθούν σε περιγραφές θέσεων εργασίας ή σε πρόσθετες συμφωνίες.
Ο έλεγχος της τήρησης των αναφερόμενων κανόνων ανατίθεται σε ειδικά τμήματα ασφάλειας τεχνολογίας πληροφοριών. Παρακολουθούν τη συμμόρφωση με το καθιερωμένο καθεστώς εμπιστευτικότητας, λαμβάνουν μέτρα που αποσκοπούν στην απόκρυψη ορισμένων πληροφοριών από την πρόσβαση σε ένα ευρύ φάσμα ανθρώπων.
Η τράπεζα είναι υπεύθυνη για την παροχή των απαραίτητων τεχνικών και οργανωτικών προϋποθέσεων για τη συμμόρφωση με το καθεστώς. Ταυτόχρονα, μπορεί να πραγματοποιήσει ειδικές διαδικασίες με στόχο την προστασία των πληροφοριών. Αυτά περιλαμβάνουν την τεχνική προστασία, τον περιορισμό της πρόσβασης για μη εξουσιοδοτημένα άτομα, την προστασία των χώρων εργασίας των ειδικών και των περιοχών όπου αποθηκεύονται τα έγγραφα.
Συμπερασματικά, σημειώνουμε: μερικές φορές ένα άτομο αποκτά κατά λάθος πρόσβαση σε πληροφορίες εμπιστευτικών πληροφοριών. Σε αυτήν την περίπτωση, πρέπει να σταματήσει να εξοικειώνεται με αυτό, να κάνει όλες τις πιθανές ενέργειες για να τη διατηρήσει εμπιστευτική.
