Η επιθυμία να κερδίσετε χρήματα είναι ένας από τους κινητήρες της ανθρώπινης εξέλιξης. Αν νωρίτερα η δημιουργία μιας επιχείρησης ήταν ο πιο κερδοφόρος τρόπος για την προστασία και την αύξηση των χρημάτων σας, σήμερα υπάρχουν εργαλεία που σας επιτρέπουν να κερδίζετε χρήματα ενώ βρίσκεστε σε διακοπές. Η εποχή των κινητών αξιών μόλις ξεκινά.
Μια σύντομη ιστορία των επενδύσεων
Για μεγάλο χρονικό διάστημα, τα δάνεια ήταν το κύριο επενδυτικό μέσο. Ίσως ο απλούστερος τρόπος να επενδύσετε στην εποχή της ανταλλαγής (πριν από την εφεύρεση του χρήματος από την ανθρωπότητα) ήταν «εγωιστική φιλανθρωπία». Ένας επιτυχημένος κατασκευαστής τροφίμων θα μπορούσε να τροφοδοτήσει ισχυρούς ανθρώπους που πεινούν λόγω προσωρινών δυσκολιών (καιρός, στρατιωτικός). Αργότερα, ο επιζών έγινε αγρότης τους ή βοήθησε σε δύσκολες στιγμές.
Στην Αναγέννηση, οι έμποροι της Φλωρεντίας Medici, κουρασμένοι από το εμπόριο, έγιναν «χρηματιστές», επενδύοντας σε ακίνητα υπό κατασκευή και νέες επιχειρήσεις. Ακόμα και εκείνη την εποχή, έγινε «μοντέρνο» να αγοράζετε μονοπώλια - τίτλους που σας επιτρέπουν να εμπλακείτε σε οποιονδήποτε κλάδο χωρίς την παρέμβαση ανταγωνιστών.
Η σημερινή αγορά αποτελείται από εκατομμύρια συναλλαγές την ημέρα. Χιλιάδες επιχειρήσεις ιδρύονται και χρεοκοπούν καθημερινά. Οι μετοχές πολλών από αυτές, καθώς και οι κινητές αξίες χωρών και βιομηχανιών, είναι εισηγμένες στο χρηματιστήριο.
Άμεσες επενδύσεις
Τα άμεσα ομόλογα χρησιμοποιούνται κυρίως από τους κορυφαίους επενδυτές στον κόσμο. Υπάρχουν διαφορετικοί τύποι επενδυτών. Οι επιχειρηματίες κεφαλαίου επενδύουν σε "νεοσύστατες επιχειρήσεις" - τις πιο εύθραυστες εταιρείες, αποτελούμενες από 1-2 επιχειρηματίες, 0-5 υπαλλήλους και μία "σούπερ ιδέα". Εκτιμούν την πιθανότητα επιτυχίας μιας εταιρείας από το μάτι και παίρνουν το μεγαλύτερο μέρος της εταιρείας για το τίποτα. Ωστόσο, ο κίνδυνος τους είναι τόσο υψηλός όσο το 90 τοις εκατό. Με άλλα λόγια, εννέα στις δέκα νεοσύστατες εταιρείες δεν επιβιώνουν. Η κερδοφορία του ίδιου επενδυτή επιχειρηματικών συμμετοχών διαμορφώνεται από την επιτυχία του 10% των επιλεγμένων εταιρειών.
Επένδυση χαρτοφυλακίου
Οι καλοί επενδυτές αποφεύγουν γενικά τις αρνητικές θέσεις (γρήγορα στοιχήματα), ελαχιστοποιούν τις απώλειες και αναλύουν ολόκληρη την αγορά. Το σύγχρονο χρηματοοικονομικό «οικοσύστημα» είναι εύθραυστο - η πτώση μιας επιχείρησης μπορεί να «αλυσώσει» να προκαλέσει κρίση σε άλλες βιομηχανίες. Μερικές φορές οι συσχετίσεις (σχέσεις, σχέσεις μεταβλητών) των τιμών των μετοχών δεν είναι προφανείς: σε μια κρίση, η πτώση ενός κατασκευαστή ελαστικών μπορεί να επηρεάσει τις ακουστικές εταιρείες (ακουστική αυτοκινήτου).
Οικονομικό "μπαρ"
Η Αρχή του Barbell συμβουλεύει να αποθηκεύει το 80% -90% στα ασφαλέστερα εργαλεία (χρήματα, πολύτιμα μέταλλα, ακίνητα), ενώ το 20% -10% θα πρέπει να "εργάζεται στο έπακρο." Το πιο επικίνδυνο «χαμηλό ενδιαφέρον» μπορεί να τοποθετηθεί σε κερδοφόρα ομόλογα αναπτυσσόμενων χωρών, σύνθετα παράγωγα (πιστωτικά μέσα) κ.λπ.
Χρησιμοποιείται από πολλούς έμπειρους επενδυτές, διατηρώντας έως και το 90% του «προϋπολογισμού» τους σε μετρητά και κρατικά ομόλογα. Ένα μικρό μέρος της εξοικονόμησης αποθηκεύεται στα πιο επικίνδυνα μέσα, τα αποθέματα αναδυόμενων εταιρειών και τις μετοχές τους.
