Κατά την πραγματοποίηση πληρωμών χωρίς μετρητά, χρησιμοποιούνται συνήθως οι μεταφορές χρημάτων με εντολές πληρωμής. Συντάσσονται σε ενοποιημένα έντυπα και μεταφέρονται στην τράπεζα για εκτέλεση εντός του χρονικού πλαισίου που καθορίζεται από τη συμφωνία τραπεζικού λογαριασμού και το νόμο. Υπάρχουν διάφοροι τρόποι αποστολής εντολών πληρωμής στην τράπεζα.
Οδηγίες
Βήμα 1
Για δεκαετίες, τα χρήματα μεταφέρθηκαν χρησιμοποιώντας έγγραφα πληρωμής που υποβλήθηκαν στην τράπεζα εξυπηρέτησης σε έντυπη μορφή. Αρχικά, εκτυπώθηκαν σε τυπογραφικές φόρμες χρησιμοποιώντας μια γραφομηχανή, και με την έλευση των υπολογιστών, άρχισαν να σχηματίζονται σε ένα λογιστικό πρόγραμμα, εκτυπώνονται με ένα αντίγραφο άνθρακα σε μια μήτρα και αργότερα σε έναν εκτυπωτή λέιζερ. Σήμερα αυτή η μέθοδος δεν έχει χάσει τη σημασία της και εξακολουθεί να χρησιμοποιείται ευρέως από πολλές επιχειρήσεις.
Βήμα 2
Εάν προτιμάτε τη ροή παραδοσιακών εγγράφων, ετοιμάστε παραγγελίες πληρωμής
- συμπληρώστε, τηρώντας τις απαιτήσεις εγγραφής και ελέγχοντας την ορθότητα των λεπτομερειών, - εκτύπωση σε 2 αντίγραφα: το ένα για κατάθεση στα έγγραφα της ημέρας της τράπεζας, το άλλο για επισύναψη στην κατάσταση λογαριασμού τρεχούμενου λογαριασμού. Συνήθως δεν απαιτούνται περισσότερα αντίγραφα, καθώς οι περισσότερες τράπεζες χρησιμοποιούν ηλεκτρονικές μορφές ανταλλαγής εγγράφων.
- υπογράψτε τα στα πρόσωπα στα οποία έχει παραχωρηθεί το δικαίωμα της πρώτης και δεύτερης υπογραφής και τοποθετήστε τη σφραγίδα της επιχείρησης.
Βήμα 3
Μεταφέρετε τις εκτελεσθείσες εντολές πληρωμής στον λογιστή-χειριστή της τράπεζας εξυπηρέτησης. Εξετάστε το χρονικό πλαίσιο για την αποδοχή εγγράφων: για παράδειγμα, οι παραγγελίες που παραδόθηκαν πριν από τις 15-00 μπορούν να εκτελεστούν την ίδια ημέρα και αυτές που γίνονται δεκτές μετά τις 15-00 - την επόμενη.
Βήμα 4
Ο πιο σύγχρονος και βολικός τρόπος αποστολής εντολών πληρωμής είναι η μετάδοσή τους μέσω του συστήματος Client-Bank (Internet-Client, Internet-Bank, Telebank κ.λπ.). Για να το χρησιμοποιήσετε, πρέπει να συνάψετε συμφωνία με την τράπεζα, να εγκαταστήσετε λογισμικό και να κάνετε ηλεκτρονικές ψηφιακές υπογραφές (EDS) σε αφαιρούμενα μέσα, ιδίως κάρτες flash. Κάθε τράπεζα αναπτύσσει ένα πρόγραμμα λαμβάνοντας υπόψη τις δικές του απαιτήσεις ασφάλειας, αλλά σε γενικές γραμμές, οι αρχές λειτουργίας είναι παρόμοιες.
Βήμα 5
Οι εντολές πληρωμής μπορούν να δημιουργηθούν απευθείας στο σύστημα "Client-Bank". Για να το κάνετε αυτό, ανοίξτε την καρτέλα "Εντολές πληρωμής", επιλέξτε το στοιχείο "Δημιουργία", συμπληρώστε τα απαιτούμενα πεδία και αποθηκεύστε το έγγραφο. Μπορείτε επίσης να εκτελέσετε πρώτα εντολές πληρωμής στο λογιστικό πρόγραμμα και, στη συνέχεια, να τις ανεβάσετε στο "Client-Bank" μέσω του αρχείου ανταλλαγής.
Βήμα 6
Το επόμενο βήμα είναι να υπογράψετε τα δημιουργημένα έγγραφα χρησιμοποιώντας το EDS των υπεύθυνων υπαλλήλων που αναφέρονται στην κάρτα με δείγματα υπογραφών. Εισαγάγετε το αφαιρούμενο μέσο με EDS στην είσοδο USB του υπολογιστή, σημειώστε τις εντολές πληρωμής, επιλέξτε το κατάλληλο στοιχείο στο μενού και συμπληρώστε την πρώτη και τη δεύτερη υπογραφή.
Βήμα 7
Προετοιμάστε τις υπογεγραμμένες παραγγελίες για αποστολή, ελέγξτε για άλλη μια φορά την ορθότητα της εκτέλεσης και την αλληλογραφία των λεπτομερειών και ξεκινήστε μια συνεδρία ανταλλαγής εγγράφων με την τράπεζα. Εάν υπάρχει επαρκής κάλυψη χρημάτων, οι απεσταλμένες εντολές πληρωμής θα λάβουν την κατάσταση "Αποδεκτή".
