Για ένα άτομο που συνδέεται με επενδύσεις και επενδύσεις, είναι σημαντικό να γνωρίζουμε και να αξιολογούμε τη δυναμική του κέρδους. Είναι απαραίτητο να χρησιμοποιηθεί μια τέτοια μέθοδος προσδιορισμού του μέσου κέρδους, η οποία δίνει τη σαφέστερη εικόνα αυτού του δείκτη.
Οδηγίες
Βήμα 1
Παρατηρήστε και αναλύστε την εικόνα της κερδοφορίας τους τελευταίους 6 μήνες. Είναι σαφές ότι τα αποθέματα, τα εμπορεύματα και άλλα χρηματοοικονομικά μέσα δεν μπορούν να εγγυηθούν σταθερά κέρδη κεφαλαίου. Μπορεί να κυμαίνεται και να είναι, για παράδειγμα, αυτό: 17%, 5%, -3%, 37%, 51% και 7%. Η εξαίρεση είναι ομόλογα, καταθέσεις και μέσα σταθερού εισοδήματος.
Βήμα 2
Για να περιγραφεί η αποδοτικότητα, χρησιμοποιείται ο δείκτης μέσου κέρδους, ο οποίος υπολογίζεται με διάφορες μεθόδους, μερικές φορές όχι πάντα με ακρίβεια. Μια απλή ή τυπική μέθοδος για τον προσδιορισμό του μέσου κέρδους περιλαμβάνει τη χρήση του υπολογισμού του αριθμητικού μέσου όρου. Για τους δείκτες κερδοφορίας του παραπάνω παραδείγματος, προκύπτει ότι ο αριθμητικός μέσος όρος θα είναι: (17 + 5 - 3 + 37 + 51 + 7) / 6 = 19. Δηλαδή, η μέση μηνιαία κερδοφορία θα είναι 19%. Ελέγξτε αν αυτό ισχύει στην πραγματικότητα. Ας υποθέσουμε ότι έχετε επενδύσει 100 $. Στη συνέχεια, σύμφωνα με την προαναφερθείσα μηνιαία επιστροφή, θα λάβετε ποσό ίσο με περίπου 284 ρούβλια. Με άλλα λόγια, με μέση απόδοση 19% σε διάστημα 6 μηνών, λάβατε 284 ρούβλια στο τέλος της περιόδου με 100 ρούβλια.
Βήμα 3
Συγκρίνετε τα αποτελέσματα των υπολογισμών σας με το πραγματικό μηνιαίο κέρδος σας. Αφού πραγματοποιήσετε απλούς υπολογισμούς, θα διαπιστώσετε ότι το πραγματικό κεφάλαιο στο τέλος της περιόδου ήταν 263,77 ρούβλια, ενώ, σύμφωνα με την αριθμητική μέθοδο για τον προσδιορισμό της μέσης απόδοσης, είναι 284 ρούβλια, δηλ. περίπου 7, 1% περισσότερο. Είναι τόσο εύκολο να πείσετε ότι η τυπική μέθοδος δεν αντικατοπτρίζει την πραγματικότητα και δίνει υπερβολικά στοιχεία από τις επενδυτικές σας δραστηριότητες
Βήμα 4
Για να εκτιμήσετε πραγματικά το μέσο κέρδος για μια συγκεκριμένη περίοδο, χρησιμοποιήστε τον τύπο για τη γεωμετρική μέση ή αναλογική τιμή και όχι τον αριθμητικό μέσο. Για αυτό το παράδειγμα, το μέσο μηνιαίο κέρδος ως ποσοστό, εάν υπολογιστεί σωστά, θα είναι: (1, 17 * 1,05 * 0, 97 * 1, 37 * 1, 51 * 1, 07) ^ (1/6) = 15, 8263%, όχι 19%, το οποίο είναι χαμηλότερο από τον τυπικό υπολογισμό. Έχοντας ελέγξει την αξιοπιστία αυτής της μεθόδου με αριθμητικούς υπολογισμούς, θα βεβαιωθείτε ότι έχετε μια πραγματική τιμή ίση με 263,77 ρούβλια.
Βήμα 5
Χρησιμοποιήστε την εμπειρία που αποκτήθηκε στην πράξη. Ρωτήστε για τη μέθοδο υπολογισμού της μέσης κερδοφορίας, για παράδειγμα, των ιδίων περιουσιακών στοιχείων. Λάβετε υπόψη ότι οι ενδιαφερόμενοι οργανισμοί (από αμοιβαία κεφάλαια έως προσωπικούς μεσίτες) μπορούν να επωφεληθούν από την κατάσταση και να σας παρέχουν εσφαλμένες πληροφορίες, κάτι που είναι ιδιαίτερα σημαντικό όταν εργάζεστε με εντυπωσιακά ποσά χρημάτων.
Βήμα 6
Εκτιμήστε σωστά το μέσο κέρδος σας για μια συγκεκριμένη περίοδο και φροντίστε να διευκρινίσετε τη μέθοδο προσδιορισμού αυτού του δείκτη, χωρίς να επιτρέψετε στον εαυτό σας να εξαπατηθεί.
