Κάθε εταιρεία υποχρεούται να συνάψει ένα όριο ισοζυγίου μετρητών με την τράπεζα εξυπηρέτησης. Μόνο το ποσό του καθορισμένου ορίου μπορεί να αποθηκευτεί στη ρεσεψιόν. Εάν κατά τη διάρκεια της επιταγής διαπιστωθεί ότι τα χρήματα υπερβαίνουν το ποσό του ορίου, τότε το πρόστιμο θα εκδοθεί στο διπλάσιο του ποσού της υπέρβασης.
Οδηγίες
Βήμα 1
Συμφωνήστε με την τράπεζα που εξυπηρετεί την εταιρεία σας το ποσό του ορίου υπολοίπου μετρητών. Εάν εξυπηρετούνται από αρκετές τράπεζες, επιλέξτε την τράπεζα της επιλογής σας. Όλες οι άλλες τράπεζες πρέπει να ενημερώνονται σχετικά με το ποσό του ορίου και την τράπεζα με την οποία συμφωνείται αυτό το όριο.
Βήμα 2
Για να υπολογίσετε το όριο, πρέπει να λάβετε το ποσό των εσόδων μετρητών τους τελευταίους τρεις μήνες. Υπολογίστε τα μέσα ημερήσια έσοδά σας. Για να το κάνετε αυτό, διαιρέστε το ποσό των τριών μηνών εσόδων με τον αριθμό των ημερών για τις οποίες ελήφθησαν. Και για τον υπολογισμό των μέσων ωριαίων εσόδων, διαιρέστε το ποσό που λαμβάνετε με τον αριθμό των ωρών εργασίας.
Βήμα 3
Στη συνέχεια, υπολογίστε το κόστος. Οι μισθοί, οι υποτροφίες και οι παροχές δεν περιλαμβάνονται στον υπολογισμό. Διαιρέστε το ποσό των εξόδων με την περίοδο αυτών των εξόδων. Θα λάβετε το μέσο ημερήσιο ποσό δαπανών.
Βήμα 4
Με βάση το κόστος και το χρόνο είσπραξης, υπολογίστε το όριο του ταμειακού υπολοίπου. Ορίστε ένα όριο για την κανονική λειτουργία της επιχείρησης πριν από την προθεσμία παραλαβής.
Βήμα 5
Οι επιχειρήσεις που βρίσκονται σε μεγάλες αποστάσεις από την τράπεζα, με την αδυναμία της καθημερινής είσπραξης, επιτρέπεται να ορίσουν όριο ισορροπίας ίσο με αρκετές ημέρες, ανάλογα με το χρόνο παράδοσης των εσόδων.
Βήμα 6
Είναι καλύτερο να αναφέρετε το ποσό του ορίου σε μεγαλύτερο ποσό από τη διαφορά μεταξύ των μέσων ημερήσιων εσόδων και των μέσων ημερήσιων εξόδων. Ο στόχος της επιχείρησης είναι να κερδίσει όσο το δυνατόν περισσότερο όριο. Η τράπεζα δίνει την τελική απόφαση.
Βήμα 7
Κατά τον υπολογισμό του ορίου, πρέπει να υποδείξετε τον σκοπό της χρήσης του. Το έγγραφο συντάσσεται σε δύο αντίγραφα. Κάθε αντίγραφο υπογράφεται από τον επικεφαλής και τον επικεφαλής λογιστή της επιχείρησης. Στην ενότητα - οι αποφάσεις της τράπεζας, επικολλάται η κεφαλή των τραπεζών και η σφραγίδα της τράπεζας.
