Κάθε εταιρεία έχει το δικαίωμα να διατηρεί μόνο ένα περιορισμένο ποσό μετρητών. Το όριο ισχύει για το ποσό των δανείων, τις ειδικές εισφορές, τα έσοδα από την πώληση αγαθών και υπηρεσιών. Οι εξαιρέσεις είναι τα ποσά που προορίζονται για μισθούς, κοινωνικές παροχές και υποτροφίες, αλλά αυτά τα χρήματα μπορούν επίσης να διατηρηθούν στο ταμείο για τρεις το πολύ εργάσιμες ημέρες. Μόνο στις επιχειρήσεις του Άπω Βορρά και ισοδύναμων περιοχών - 5 εργάσιμες ημέρες. Αυτή η περίοδος περιλαμβάνει την ημέρα παραλαβής των χρημάτων από την τράπεζα. Μετά τη λήξη αυτών των όρων, τα χρήματα πρέπει να επιστραφούν στην τράπεζα.
Οδηγίες
Βήμα 1
Για να ορίσετε το όριο, δώστε στην τράπεζα που εξυπηρετεί την εταιρεία σας έναν διακανονισμό στην καθορισμένη φόρμα. Εάν η εταιρεία σας διαθέτει πολλούς τρεχούμενους λογαριασμούς σε διαφορετικές τράπεζες, επικοινωνήστε με την τράπεζα της επιλογής σας. Αφού ορίσετε το ποσό του ορίου για την εταιρεία σας, πρέπει να ενημερώσετε όλες τις τράπεζες στις οποίες υπάρχουν λογαριασμοί. Ο υπολογισμός του ορίου παρέχεται σε δύο αντίγραφα. Σε κάθε αντίγραφο, η τράπεζα υποδεικνύει το καθορισμένο ποσό του ορίου και τον σκοπό της δαπάνης του για τον οργανισμό σας. Το καθορισμένο ποσό μπορεί να ληφθεί σε μετρητά από τα έσοδα που λαμβάνονται στον ταμία.
Βήμα 2
Στην αρχή του υπολογισμού, αναφέρετε το όνομα και τον αριθμό λογαριασμού του οργανισμού, το όνομα της τράπεζας. Για να υπολογίσετε τους οριακούς δείκτες, χρησιμοποιήστε το ποσό των εσόδων για 3 μήνες. Εξετάστε όλα τα χρήματα που έρχονται στο ταμείο - δάνεια, στοχευμένες αποδείξεις και άλλα κεφάλαια, καθώς κατά τον έλεγχο του ορίου, η τράπεζα λαμβάνει υπόψη ολόκληρο το χρηματικό ποσό.
Βήμα 3
Διαιρέστε το ποσό των εσόδων για τρεις μήνες με τον αριθμό των εργάσιμων ημερών αυτής της περιόδου. Αυτό σας επιτρέπει να προσδιορίσετε τα μέσα ημερήσια έσοδα και να διαιρέσετε με τον αριθμό των ωρών εργασίας - το μέσο ωριαίο.
Βήμα 4
Προσδιορίστε το ποσό των μετρητών που δαπανώνται για τις ανάγκες των νοικοκυριών, τα ταξίδια και άλλα έξοδα εκτός των μισθών και των κοινωνικών παροχών. Υπολογίστε το μέσο ημερήσιο κόστος διαιρώντας το ποσό των εξόδων με τον αριθμό των εργάσιμων ημερών σε μια δεδομένη περίοδο.
Βήμα 5
Προσδιορίστε και υποδείξτε την προθεσμία για τα υπερβολικά όρια εσόδων. Το όριο καθορίζεται από την τράπεζα ανάλογα με την απόσταση μεταξύ της εταιρείας και της τράπεζας και από τη δυνατότητα παραλαβής το βράδυ ή μόνο μία φορά κάθε λίγες ημέρες. Η τράπεζα καθορίζει ένα τέτοιο όριο στο οποίο η δεδομένη επιχείρηση μπορεί να λειτουργεί σε κανονική λειτουργία μέχρι τη στιγμή της συλλογής.
Βήμα 6
Στις ακόλουθες γραμμές του υπολογισμού, αναφέρετε το απαιτούμενο οριακό ποσό. Θέλοντας να αντισταθμίσει τα απρόβλεπτα έξοδα, η εταιρεία συνήθως υπερεκτιμά το απαιτούμενο ποσό του ορίου. Οι τράπεζες δεν το εμποδίζουν αυτό.
Βήμα 7
Περαιτέρω στον υπολογισμό - υποδείξτε τον σκοπό της δαπάνης των μετρητών. Μπορείτε να καθορίσετε - μισθός, κοινωνικές παροχές, αγορά συσκευασιών, ταξίδια και άλλα είδη δαπανών κατά την κρίση αυτής της εταιρείας.
Βήμα 8
Είναι δυνατόν να λάβετε άδεια για να δαπανήσετε το όριο μετρητών μόνο εάν η επιχείρηση δεν έχει χρέος σε όλα τα επίπεδα.
Βήμα 9
Η συμπλήρωση του υπολογισμού του ορίου ολοκληρώνεται ετησίως. Για υπέρβαση του επιτρεπόμενου ορίου, προβλέπονται συστήματα προστίμων και διοικητικών κυρώσεων.
