Από τις 30 Ιουνίου 2016, η Κεντρική Τράπεζα της Ρωσικής Ομοσπονδίας σχεδιάζει να ολοκληρώσει τη διαδικασία κεφαλαιακής αμνηστίας, κατά την οποία πραγματοποιήθηκε η πρακτική νομιμοποίησης κεφαλαίων που ανήκουν σε πολίτες. Σύντομα όλες οι τράπεζες θα έχουν το πλήρες δικαίωμα να αποφασίσουν εάν θα καταθέσουν καταθέσεις σε πολίτες ή όχι. Επομένως, το δεύτερο εξάμηνο του 2016, όλοι οι πελάτες θα αντιμετωπίσουν δυσκολίες στην πραγματοποίηση συναλλαγών με τραπεζικές καταθέσεις. Αυτό ισχύει για άτομα, νομικά πρόσωπα και μεμονωμένους επιχειρηματίες.
Το 2016, θα ολοκληρωθεί η διαδικασία κεφαλαιακής αμνηστίας που εισήγαγε ο Βλαντιμίρ Πούτιν και στόχευε στην αποσαφήνιση αμφίβολων εισοδημάτων.
Πέρυσι, η Τράπεζα της Ρωσίας έδωσε στα πιστωτικά ιδρύματα το δικαίωμα να ελέγχουν και να επαληθεύουν τις πηγές χρημάτων των καταθετών τους, αλλά από το 2015, μόνο η Sberbank της Ρωσικής Ομοσπονδίας έχει ασκήσει αυτό το δικαίωμα.
Οι πελάτες δεν θα έχουν κανένα πρόβλημα με το άνοιγμα μιας κατάθεσης στο Sberbank, χρειάζονται μόνο διαβατήριο. Οι δυσκολίες θα ξεκινήσουν εάν ο καταθέτης θέλει να πραγματοποιήσει πράξεις κατά την κατάθεσή του στο ποσό των 1,5 εκατομμυρίων ρούβλια, ιδίως, ανάληψη ή μεταφορά χρημάτων. Σε αυτήν την περίπτωση, ο καταθέτης θα πρέπει να υποβάλει έγγραφα που να επιβεβαιώνουν τη νομιμότητα των κεφαλαίων τους (πιστοποιητικά πώλησης ακινήτων, πιστοποιητικό 2-NDFL, έγγραφα από το λογιστικό τμήμα κ.λπ.). Επιπλέον, το κράτος δεν έχει ακόμη καταρτίσει μια λίστα ορισμένων εγγράφων για να επιβεβαιώσει τις πηγές των κεφαλαίων, πράγμα που σημαίνει ότι κάθε τράπεζα έχει το δικαίωμα να απαιτήσει διάφορα έγγραφα κατά την κρίση της και να αποφασίσει εάν θα επιτρέψει τη λειτουργία καταθέσεων ή όχι.
Μέχρι σήμερα, με την εισαγωγή τέτοιων καινοτομιών στον τραπεζικό τομέα, έχουν ήδη ληφθεί καταγγελίες και δυσαρέσκεια από τους καταθέτες.
Άλλοι πιστωτικοί οργανισμοί, εκτός από την Sberbank, για παράδειγμα, η Alfa-Bank και η VTB24, δεν καταφεύγουν ακόμη στον έλεγχο και τη συλλογή πληροφοριών σχετικά με τις πηγές των κεφαλαίων των πελατών και δεν απαιτούν πιστοποιητικά νομιμοποίησης εσόδων κατά την πραγματοποίηση συναλλαγών με καταθέσεις.
Όσον αφορά το ποσό, ο ομοσπονδιακός νόμος αριθ. 115 της 7ης Αυγούστου 2001 ορίζει υποχρεωτικό έλεγχο επί των συναλλαγών ύψους 600 χιλιάδων ρούβλια ή περισσότερο. ή το αντίστοιχο σε ξένο νόμισμα. Επίσης, τυχόν ποσά υπόκεινται σε έλεγχο εάν υπάρχει υποψία για την αμφίβολη πηγή εισοδήματός τους.
Η Ilya Yasinsky, Αναπληρωτής Προϊστάμενος του Τμήματος Οικονομικής Παρακολούθησης και Ελέγχου Νομισμάτων της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσίας, δήλωσε ότι μετά τη λήξη της κεφαλαιακής αμνηστίας, οι τράπεζες θα πρέπει να λάβουν επιβεβαίωση της νομιμότητας των χρημάτων και των περιουσιακών στοιχείων των πελατών τους. Αυτό ισχύει τόσο για νέες καταθέσεις όσο και για καταθέσεις που ήταν ήδη σε τραπεζικούς λογαριασμούς πριν από το τέλος της αμνηστίας.
