Οι τραπεζικές δραστηριότητες ρυθμίζονταν πάντα αυστηρά από το κράτος. Ως εκ τούτου, η νομοθεσία καθιέρωσε μια ειδική διαδικασία για την εγγραφή τραπεζών. Διεξάγεται από την Τράπεζα της Ρωσίας. Εκτός από την εγγραφή, η τράπεζα θα πρέπει να αποκτήσει μια σειρά αδειών για τις δραστηριότητές της.
Είναι απαραίτητο
- Για την κρατική εγγραφή μιας τράπεζας και την απόκτηση άδειας για την εκτέλεση τραπεζικών εργασιών, θα χρειαστείτε:
- 1. Αίτηση εγγραφής στο κράτος με την εγκεκριμένη μορφή ·
- 2. ο χάρτης της τράπεζας ·
- 3. επιχειρηματικό σχέδιο
- 4. Πρακτικά της γενικής συνέλευσης των συμμετεχόντων, με απόφαση για την ίδρυση της τράπεζας, έγκριση του ονόματός της κ.λπ.
- 5. έγγραφα που επιβεβαιώνουν την πληρωμή του τέλους εγγραφής του κράτους ·
- 6. έγγραφα σχετικά με τους ιδρυτές της τράπεζας ·
- 7. έγγραφα που επιβεβαιώνουν το δικαίωμα στις εγκαταστάσεις που θα καταλάβει η τράπεζα (για παράδειγμα, η σύμβαση μίσθωσης) ·
- 8. έγγραφα για την καταχώριση της πρώτης έκδοσης τραπεζικών μετοχών, εάν έχουν δημιουργηθεί με τη μορφή JSC ή JSC.
- Σε ορισμένες περιπτώσεις, ενδέχεται να απαιτούνται άλλα έγγραφα.
Οδηγίες
Βήμα 1
Η τράπεζα πρέπει να δημιουργηθεί με τη μορφή επιχειρηματικής εταιρείας - κοινής μετοχικής εταιρείας (OJSC, CJSC) ή εταιρείας περιορισμένης ευθύνης (LLC). Τόσο τα άτομα όσο και τα νομικά πρόσωπα μπορούν να ιδρύσουν τράπεζα. Ταυτόχρονα, εντός τριών ετών μετά την ίδρυση της τράπεζας, δεν δικαιούνται να αποσυρθούν από τη σύνθεση των συμμετεχόντων της (μέτοχοι).
Βήμα 2
Τα έγγραφα που απαιτούνται για την εγγραφή μιας τράπεζας υποβάλλονται στο τοπικό γραφείο της Τράπεζας της Ρωσίας στην τοποθεσία της μελλοντικής τράπεζας. Παρέχονται σε δύο αντίγραφα (με ορισμένες εξαιρέσεις - ο χάρτης παρέχεται σε τέσσερα αντίγραφα, τα πρακτικά και τα ερωτηματολόγια των διευθυντών - σε τρία). Ωστόσο, πριν από την υποβολή τους, είναι απαραίτητο να στείλετε ένα αίτημα στο τοπικό γραφείο σχετικά με τη δυνατότητα χρήσης του επιλεγμένου ονόματος της τράπεζας. Το τοπικό γραφείο πρέπει να απαντήσει σε αυτό το αίτημα εντός πέντε εργάσιμων ημερών. Μόνο μετά από μια τέτοια απάντηση μπορούν να υποβληθούν τα έγγραφα. Τα έγγραφα επανεξετάζονται εντός τριών μηνών.
Βήμα 3
Εάν το εδαφικό γραφείο της Τράπεζας της Ρωσίας δεν είναι ικανοποιημένο με τα υποβληθέντα έγγραφα, μπορεί να στείλει τα σχόλιά του για τα έγγραφα. Αυτό θα επιτρέψει στους ιδρυτές της τράπεζας να κάνουν προσαρμογές στα έγγραφα. Εάν δεν υπάρχουν σχόλια για τα έγγραφα, τότε μια θετική γνώμη σχετικά με τα έγγραφα αποστέλλεται στην Τράπεζα της Ρωσίας - στο Τμήμα δραστηριοτήτων αδειοδότησης και χρηματοοικονομικής αποκατάστασης πιστωτικών ιδρυμάτων της Τράπεζας της Ρωσίας. Εντός έξι μηνών, η Τράπεζα της Ρωσίας εξετάζει την αίτηση και τα έγγραφα που έχουν επαληθευτεί από το περιφερειακό γραφείο και το συμπέρασμά της. Εάν λάβει θετική απόφαση, τότε στέλνει τα κατάλληλα αιτήματα για εγγραφή της τράπεζας στην αρχή εγγραφής (φορολογική αρχή) και για την εγγραφή της πρώτης έκδοσης μετοχών.
Βήμα 4
Η βάση για την έκδοση αδειών στην τράπεζα είναι η εκατό τοις εκατό πληρωμή του εγκεκριμένου κεφαλαίου της. Οι ακόλουθοι τύποι αδειών μπορούν να εκδοθούν στην τράπεζα:
1. να πραγματοποιήσει τραπεζικές εργασίες με κεφάλαια σε ρούβλια ·
2. να εκτελεί τραπεζικές εργασίες με κεφάλαια σε ξένο νόμισμα ·
3. να προσελκύσει καταθέσεις και να τοποθετήσει πολύτιμα μέταλλα ·
4. να προσελκύσει καταθέσεις από ιδιώτες σε ρούβλια ή σε ξένο νόμισμα.
Για να αποκτήσετε άδεια, πρέπει να υποβάλετε αίτηση στο τοπικό γραφείο της Τράπεζας της Ρωσίας.
Βήμα 5
Το ελάχιστο ποσό του εγκεκριμένου κεφαλαίου μιας τράπεζας την ημέρα της κατάθεσης αίτησης για την κρατική εγγραφή και την έκδοση άδειας για την εκτέλεση τραπεζικών εργασιών ορίζεται σε 180 εκατομμύρια ρούβλια. Οι συνεισφορές στο εγκεκριμένο κεφάλαιο μιας τράπεζας μπορεί να είναι χρήματα, ένα κτίριο στο οποίο θα βρίσκεται η τράπεζα, ATM και τερματικά και άλλα παρόμοια ακίνητα.
