Ο τραπεζικός τομέας και οτιδήποτε σχετίζεται με το χρήμα απαιτεί αυστηρότητα και προσήλωση στις λεπτομέρειες. Χωρίς σωστά συμπληρωμένα πεδία στα έγγραφα, είναι αδύνατο να λάβετε πληρωμή. Επομένως, η ικανότητα χειρισμού των απαιτήσεων καθίσταται σχετική.
Μην κάνεις λάθος
Ακριβώς μιλώντας, οι προϋποθέσεις είναι μια μορφή ανθρώπινης ταυτοποίησης. TIN, τραπεζικοί λογαριασμοί, στοιχεία πληρωμής ιδιωτικών ιδιοκτητών επιχειρήσεων και μεγάλων οργανισμών - αυτές είναι οι λεπτομέρειες. Αλλά σε μία ή την άλλη περίπτωση, ο σκοπός και η μορφή χρήσης τους είναι διαφορετικά.
Απαιτούνται προϋποθέσεις για τη διαφάνεια της συναλλαγής και την αμοιβαία εμπιστοσύνη των μερών που συμμετέχουν σε αυτήν. Κανένα σύστημα πληρωμών δεν θα εκδώσει όριο εμπιστοσύνης χωρίς αυθεντικά στοιχεία πληρωμής.
Για ποιόν
Αυτό ισχύει ιδιαίτερα για μεμονωμένους επιχειρηματίες (IE) που δεν είναι τόσο ευρέως γνωστοί ως τράπεζες, μεγάλες επιχειρήσεις κ.λπ. Με τη βοήθεια των απαιτήσεων, πραγματοποιείται ένας γρήγορος έλεγχος πληροφοριών σχετικά με τον επιχειρηματία και χωρίς αυτά, η επιχείρηση καθίσταται παράνομη.
Θα είναι αδύνατο να διεξαγάγετε την επιχείρησή σας με επιτυχία, επειδή κανένας δυνητικός πελάτης δεν θέλει να συμμετάσχει σε μια συναλλαγή που φαίνεται αμφίβολη για αυτόν.
Ας δούμε συγκεκριμένα παραδείγματα
Τα τραπεζικά στοιχεία ενός ατόμου προϋποθέτουν την παρουσία υποχρεωτικών δεδομένων σχετικά με τον κάτοχο τραπεζικού λογαριασμού ή κάρτας:
-αρχικά;
- Απαιτείται TIN, για πληρωμές στον προϋπολογισμό, απαιτείται σημείο ελέγχου - ο κωδικός του λόγου εγγραφής στην τράπεζα.
- αριθμός τρεχούμενου λογαριασμού
- το πλήρες όνομα της τράπεζας του δικαιούχου και τη διεύθυνση της τοποθεσίας ·
-BIK - κωδικός αναγνώρισης της τράπεζας στην οποία ανοίγει ο λογαριασμός.
- λογαριασμός ανταποκριτή
- για την Ουκρανία, πρέπει να αναφέρετε τον κύκλο εργασιών του MFO - διεπαγγελματικό κλάδο.
Στην Ουκρανία, υπάρχει η έννοια του λογαριασμού διαμετακόμισης, μέσω του οποίου οι πληρωμές πραγματοποιούνται απευθείας στην τράπεζα και ο σκοπός της πληρωμής θεωρείται τότε το πιο σημαντικό σημείο. Οι περισσότερες από τις επιχειρήσεις χρησιμοποιούν λογαριασμό διέλευσης, στους λογαριασμούς των οποίων οι πληρωμές μεταφέρονται σύμφωνα με τον κωδικό EDRPOU - το Ενοποιημένο Μητρώο Επιχειρήσεων και Οργανισμών της Ουκρανίας.
Ορισμένες τράπεζες ή συστήματα πληρωμών απαιτούν από εσάς να αναφέρετε τον σκοπό της πληρωμής και τις πληροφορίες σχετικά με τον κάτοχο της κάρτας ή του λογαριασμού που πρέπει να αναπληρωθεί. Χρειάζεστε επίσης μια νόμιμη διεύθυνση ή τόπο πραγματικής εγγραφής, το οποίο είναι το ίδιο πράγμα.
Για επιχειρήσεις και μεμονωμένους επιχειρηματίες, οι λεπτομέρειες είναι γενικά οι ίδιες, μόνο διαφέρουν και προστίθενται ορισμένες στήλες.
Τα στοιχεία της τράπεζας είναι «αγωγοί» πληρωμών, καθορίζοντας την απόδειξή τους και τα στοιχεία μιας επιχείρησης ή ενός μεμονωμένου επιχειρηματία είναι αναγνωριστικά της εξειδίκευσης της δραστηριότητας, της ταυτότητας του κατόχου και της τοποθεσίας.
Τα τελευταία πέντε σημεία είναι μοναδικά, κοινά και υποχρεωτικά, χωρίς τα οποία κανένα πιστωτικό ίδρυμα δεν θα αρχίσει να επεξεργάζεται χρηματοοικονομικές συναλλαγές.
Έτσι, οι προϋποθέσεις είναι απαραίτητες για ένα άτομο ή επιχείρηση για να συνάψει επαρκείς οικονομικές σχέσεις με τα ίδια άτομα ή οργανισμούς - θέματα οικονομικής δραστηριότητας. Εκτός από την παρουσία των ίδιων των στοιχείων, πρέπει να λάβετε υπόψη τη σωστή συμπλήρωσή τους, χωρίς την οποία είναι αδύνατο να μιλήσετε για υπολογισμούς.
Επιπλέον, η υπηρεσία ασφαλείας της τράπεζας μπορεί να αποκλείσει τον λογαριασμό εάν τα δεδομένα υποβληθούν λανθασμένα.
