Πρόσφατα, οι πελάτες της Sberbank υπέβαλαν τεράστια παράπονα σχετικά με το μπλοκάρισμα των καρτών πληρωμής με αναφορά στον ομοσπονδιακό νόμο αριθ. 115. Για να μπορέσετε να χρησιμοποιήσετε ξανά τα χρήματά σας, πρέπει να ενεργήσετε με συγκεκριμένη σειρά.
Ο ομοσπονδιακός νόμος αριθ. 115 ονομάζεται «Κατά της Αντιμετώπισης της Νομιμοποίησης (Νομιμοποίηση) των Εγκλημάτων που Ελήφθησαν Ποινικά και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας». Επομένως, ο αποκλεισμός πληρωμών και πιστωτικών καρτών βάσει αυτού του νόμου είναι εφικτός εάν η τράπεζα υποψιάζεται ότι πραγματοποιούν πληρωμές προς υποστήριξη τρομοκρατικών οργανώσεων.
Εάν ο κάτοχος της κάρτας έστειλε προσωπικά χρήματα σε παράνομες ανάγκες στο πλαίσιο αυτού του νόμου, ο αποκλεισμός της κάρτας είναι πράγματι δικαιολογημένος. Σε αυτήν την περίπτωση, δεν υπάρχει καμία απόδειξη για το αντίθετο. Ωστόσο, πολύ συχνά η Sberbank απαγορεύει την πρόσβαση σε πληρωμές, ανεξάρτητα από το αν οι συναλλαγές είναι νόμιμες ή όχι. Αυτό μπορεί να συμβεί στις ακόλουθες περιπτώσεις:
- μαζική αγορά και πώληση κρυπτονομίσματος με τραπεζική κάρτα.
- μεγάλες μεταφορές χρημάτων σε λογαριασμούς που δεν χρησιμοποιήθηκαν προηγουμένως ·
- μεμονωμένη ή πολλαπλή απόδειξη ποσού που υπερβαίνει τα 600.000 ρούβλια στην κάρτα.
- παραλαβή ή επιστροφή δανείων από ιδιώτες ή νομικά πρόσωπα (με αντίστοιχο σημείωμα κατά τη μεταφορά) ·
- λήψη εσόδων από λογαριασμούς μεμονωμένων επιχειρηματιών ή νομικών προσώπων ·
- μεταφορά χρημάτων σε λογαριασμούς και κάρτες πολιτών που προηγουμένως παραβίαζαν τη ρωσική νομοθεσία ή περιλαμβάνονται στον κατάλογο ύποπτων τρομοκρατικών δραστηριοτήτων.
Σε τέτοιες περιπτώσεις, θα πρέπει να επικοινωνήσετε με το πλησιέστερο γραφείο της Sberbank στην πόλη σας το συντομότερο δυνατό. Είναι καλύτερα να ζητήσετε μια πρόσωπο με πρόσωπο συνάντηση με τον επικεφαλής του γραφείου, καθώς οι απλοί ταμίες δεν έχουν την εξουσία να άρουν το μπλοκάρισμα που λαμβάνεται βάσει των νομοθετικών μέτρων. Η τυπική πρόταση της διοίκησης θα είναι η λύση της συμφωνίας με την τράπεζα και η μεταφορά σε άλλο χρηματοοικονομικό ίδρυμα για εξυπηρέτηση. Ωστόσο, την ίδια στιγμή, τα χρήματα συνήθως παραμένουν δεσμευμένα σε αποκλεισμένους λογαριασμούς.
Εάν θέλετε να αποκτήσετε ξανά πρόσβαση στα χρήματά σας και να αποδείξετε το γεγονός ότι ο αποκλεισμός έγινε κατά λάθος, συμπληρώστε μια αίτηση που απευθύνεται στον επικεφαλής του υποκαταστήματος με ένα αίτημα για ξεμπλοκάρισμα της κάρτας. Αναφέρετε σε αυτήν την ημερομηνία και τον λόγο αποκλεισμού. Περιγράψτε λεπτομερώς για ποιους σκοπούς χρησιμοποιήθηκε η κάρτα, σε ποιον και για ποιους λόγους πραγματοποιήθηκαν οι μεταφορές χρημάτων. Εάν οι λογαριασμοί παγώθηκαν λόγω της συχνής άφιξης ποσών από αναξιόπιστες πηγές, καταγράψτε τους όλους και επισυνάψτε δικαιολογητικά στην αίτηση, για παράδειγμα, πιστοποιητικά 2-NDFL και 3-NDFL για την πληρωμή φόρων επί των ποσών που ελήφθησαν, έγγραφα που επιβεβαιώνουν μεγάλες αγορές για επιχειρηματικούς στόχους κ.λπ.
Περιμένετε την απόφαση της τράπεζας, η οποία συνήθως λαμβάνεται εντός 30 ημερών. Σε περίπτωση άρνησης επιστροφής πρόσβασης σε λογαριασμούς και κάρτες, παρά τα αποδεικτικά στοιχεία που παρέχονται, μπορείτε να προσφύγετε στο δικαστήριο υποβάλλοντας αξίωση για παράνομο περιορισμό των υπηρεσιών καταναλωτή, επισυνάπτοντας αντίγραφα αιτημάτων στην τράπεζα και έγγραφα που επιβεβαιώνουν τη μη συμμετοχή σας στο FZ- 115.
