Η δραστηριότητα οποιασδήποτε τράπεζας πραγματοποιείται αφού λάβει άδεια. Ισχύει για τη διατήρηση λογαριασμών πελατών και τραπεζών ανταποκριτών, τη χρηματοδότηση επενδύσεων κεφαλαίου, την έκδοση τίτλων, την έκδοση εγγυήσεων και εγγυήσεων, τις συναλλαγές εμπιστοσύνης, την παροχή συμβουλευτικών υπηρεσιών κ.λπ. Η άδεια εκδίδεται από την Τράπεζα της Ρωσίας, είναι αυτός που δίνει άδεια για τη διεξαγωγή τραπεζικών λειτουργίες.
Οδηγίες
Βήμα 1
Για να αποκτήσετε και να καταχωρήσετε μια τραπεζική άδεια, πρέπει να γράψετε μια αίτηση στον επικεφαλής της Τράπεζας της Ρωσίας αναφέροντας τη διεύθυνση του εκτελεστικού οργάνου του οργανισμού σας και να επισυνάψετε σε αυτό: - συστατική συμφωνία · - ναύλωση · - πρακτικά της συνεδρίασης ιδρυτές · - επιχειρηματικό σχέδιο που εγκρίθηκε από τη συνεδρίαση των ιδρυτών · - έγγραφα για την πληρωμή κρατικών τελών · - έγγραφα για την κρατική εγγραφή ιδρυτών · - έγγραφα που επιβεβαιώνουν τις πηγές προέλευσης των κεφαλαίων που συνεισέφεραν στο εγκεκριμένο κεφάλαιο της τράπεζας · - ερωτηματολόγια υποψηφίων για τις θέσεις του επικεφαλής, του αναπληρωτή και του λογιστή της τράπεζας. Αυτά τα έγγραφα πρέπει να παρέχονται στο πρωτότυπο ή να συντάσσουν τα συμβολαιογραφικά τους αντίγραφα … Μπορείτε να υποβάλετε ένα πακέτο εγγράφων στην Εδαφική Διοίκηση της Κεντρικής Τράπεζας στην τοποθεσία της μελλοντικής τράπεζας.
Βήμα 2
Εκτός από την παραπάνω λίστα εγγράφων, πρέπει να παρέχετε πληροφορίες που να επιβεβαιώνουν την ιδιοκτησία τουλάχιστον ενός από τους ιδρυτές στο κτίριο στο οποίο θα βρίσκεται η τράπεζα ή την υποχρέωση μίσθωσης. Επίσης, θα σας ζητηθεί να απαριθμήσετε τα άτομα στο διοικητικό συμβούλιο.
Βήμα 3
Αφού υποβάλετε όλα τα αναφερόμενα έγγραφα στην Εδαφική Διοίκηση, θα σας δοθεί απόδειξη για την απόδειξή τους. Η εξέταση της αίτησης διαρκεί τρεις μήνες. Εάν υπάρχουν σχόλια στα υποβληθέντα έγγραφα, θα σταλούν στους ιδρυτές. Τα διορθωμένα έγγραφα θα θεωρηθούν πρόσφατα λαμβανόμενα.
Βήμα 4
Εάν δεν υπάρχουν σχόλια, η Εδαφική Διοίκηση αποστέλλει τη θετική της γνώμη στο κεντρικό γραφείο της Τράπεζας της Ρωσίας. Περιέχει πλήρεις πληροφορίες βάσει των οποίων έγινε ένα συμπέρασμα σχετικά με τη δυνατότητα εγγραφής τράπεζας και έκδοσης άδειας σε αυτήν. Ένα πακέτο εγγράφων που υποβλήθηκαν από τους ιδρυτές της τράπεζας που δημιουργείται επισυνάπτεται στο συμπέρασμα.
Βήμα 5
Εντός έξι μηνών, τα έγγραφά σας θα ελεγχθούν από την Τράπεζα της Ρωσίας. Εάν ληφθεί θετική απόφαση, στέλνει στον εξουσιοδοτημένο φορέα πληροφορίες σχετικά με την εισαγωγή πληροφοριών σχετικά με τη δημιουργία μιας νέας τράπεζας στο ενοποιημένο μητρώο νομικών προσώπων και ειδοποιεί τους ιδρυτές της για αυτό. Μετά από αυτό, υπογράφει πιστοποιητικό εγγραφής της τράπεζας και συμφωνεί με τους υποψηφίους για τις θέσεις των διευθυντών.
Βήμα 6
Θα πρέπει μόνο να πληρώσετε το εγκεκριμένο κεφάλαιο της τράπεζας, το οποίο θα είναι η βάση για την έκδοση άδειας για την εκτέλεση τραπεζικών εργασιών. Έχοντας λάβει το συμπέρασμα της εδαφικής διοίκησής της σχετικά με τη νομιμότητα της πληρωμής ολόκληρου του εγκεκριμένου κεφαλαίου, η Τράπεζα της Ρωσίας αποφασίζει να εκδώσει άδεια και αποστέλλει δύο αντίγραφα αυτής στην εδαφική διοίκηση, ένα εκ των οποίων μεταβιβάζεται στον πρόεδρο της τράπεζας συμβούλιο.
