Πώς να ελέγξετε την αυθεντικότητα μιας τραπεζικής εγγύησης

Πίνακας περιεχομένων:

Πώς να ελέγξετε την αυθεντικότητα μιας τραπεζικής εγγύησης
Πώς να ελέγξετε την αυθεντικότητα μιας τραπεζικής εγγύησης

Βίντεο: Πώς να ελέγξετε την αυθεντικότητα μιας τραπεζικής εγγύησης

Βίντεο: Ανοίξτε την εφαρμογή Αριθμομηχανή. 2022, Δεκέμβριος
Anonim

Η αγορά έκδοσης τραπεζικών εγγυήσεων είναι πρακτικά μη διαφανής, επομένως η απάτη είναι ανεξέλεγκτη εδώ. Η παραχάραξη τραπεζικών εγγυήσεων είναι πολύ συνηθισμένη και η καταπολέμηση παραποιητών που ειδικεύονται σε τέτοια απάτη είναι πολύ δύσκολη. Ωστόσο, υπάρχουν διάφοροι τρόποι για να αναγνωρίσετε μια πλασματική εγγύηση και να προστατεύσετε την επιχείρησή σας από τις απώλειες που σχετίζονται με την αποδοχή της.

Πώς να ελέγξετε την αυθεντικότητα μιας τραπεζικής εγγύησης
Πώς να ελέγξετε την αυθεντικότητα μιας τραπεζικής εγγύησης

Η αυξημένη ζήτηση τραπεζικών εγγυήσεων προκάλεσε την ανάπτυξη της σκιώδους αγοράς, της οποίας οι συμμετέχοντες προωθούν ενεργά τις υπηρεσίες τους για καταχώριση πλαστών. Ωστόσο, οι απατεώνες μπορούν να αντιμετωπιστούν εάν γνωρίζετε πολλούς τρόπους για να επαληθεύσετε την αυθεντικότητα μιας τραπεζικής εγγύησης.

Μέθοδος 1: χρήση πληροφοριών στον επίσημο ιστότοπο της Τράπεζας της Ρωσίας

Εδώ μπορείτε να λάβετε πολλές πληροφορίες για οποιοδήποτε πιστωτικό ίδρυμα, ενεργό και κλειστό. Η ενότητα "Πληροφορίες αναφοράς για πιστωτικά ιδρύματα" περιέχει όλες τις τράπεζες που έχουν λάβει ποτέ άδεια για τη διεξαγωγή εργασιών. Αρκεί να πληκτρολογήσετε το όνομα της τράπεζας στο πλαίσιο αναζήτησης και θα μάθετε:

• εταιρικό όνομα της τράπεζας, BIC, OGRN, αριθμός εγγραφής και διεύθυνση του μητρικού οργανισμού.

• παρουσία ή απουσία άδειας ·

• μια λίστα υπαρχόντων κλάδων και άλλων δομικών τμημάτων με ακριβείς διευθύνσεις.

Ελέγχοντας προσεκτικά τις λεπτομέρειες του πιστωτικού ιδρύματος που καθορίζονται στην τραπεζική εγγύηση με τα στοιχεία που παρουσιάζονται στον ιστότοπο της Τράπεζας της Ρωσίας, θα μπορείτε να αναγνωρίσετε τις πιο ακαθάριστες πλαστογραφίες που έγιναν με σφάλματα. Επιπλέον, με αυτόν τον τρόπο είναι δυνατό να προσδιοριστούν οι εγγυήσεις που εκδίδονται για λογαριασμό μιας τράπεζας με ανακληθείσα ή ανακληθείσα άδεια.

Στον ιστότοπο μπορείτε να βρείτε φύλλα κύκλου εργασιών, δηλώσεις κερδών και ζημιών, υπολογισμούς του ποσού των προτύπων. Πληροφορίες σχετικά με το κατά πόσον εκδόθηκαν τραπεζικές εγγυήσεις διατίθενται στο περιστρεφόμενο φύλλο. Όλες οι εκδοθείσες εγγυήσεις λογίζονται από την τράπεζα στον λογαριασμό εκτός ισολογισμού 91315. Η παρουσία υπολοίπου σε αυτό δείχνει ότι αυτό το πιστωτικό ίδρυμα έχει όντως παράσχει εγγυήσεις για ένα συγκεκριμένο ποσό. Εάν το υπόλοιπο του λογαριασμού 91315 είναι μικρότερο από τον αριθμό που αναφέρεται στο έγγραφο, ή ακόμη και μηδενικό, κρατάτε μια πλασματική εγγύηση στα χέρια σας.

Πληροφορίες σχετικά με το εάν μια εγγύηση εκδόθηκε σύμφωνα με τις απαιτήσεις της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας μπορείτε να βρείτε από τις δηλώσεις της τράπεζας στο έντυπο 134. Για να το κάνετε αυτό, πρέπει να ανοίξετε τις δηλώσεις για τον μήνα κατά τον οποίο εκδόθηκε η εγγύηση, βρείτε σε αυτήν την ενότητα "Ίδια κεφάλαια" και συγκρίνετε τον αριθμό που αναφέρεται εκεί με το ποσό της τραπεζικής εγγύησης που σας δόθηκε. Το ποσό οποιασδήποτε εγγύησης δεν μπορεί να υπερβαίνει το 25% του μετοχικού κεφαλαίου. Εάν η αναλογία δεν τηρείται, είναι μια ψευδή εγγύηση.

Μέθοδος 2: στον επίσημο ιστότοπο της τράπεζας που εξέδωσε την εγγύηση

Σύμφωνα με τις απαιτήσεις του νόμου αριθ. 93-FZ και της επιστολής της Κεντρικής Τράπεζας αρ. 111-Τ, η Τράπεζα της Ρωσίας υποχρέωσε όλα τα πιστωτικά ιδρύματα να αποκαλύψουν πληροφορίες σχετικά με το εάν η τράπεζα έχει διαρθρωτικά τμήματα που διασφαλίζουν την έκδοση τραπεζικών εγγυήσεων, καθώς και να αναφέρετε τα στοιχεία επικοινωνίας των ειδικών που είναι αρμόδιοι σε αυτό το θέμα. Μπορείτε να επικοινωνήσετε με τη διαρθρωτική μονάδα της τράπεζας τηλεφωνώντας μέσω τηλεφώνου ή να στείλετε επιστολή έρευνας μέσω e-mail με αίτημα επιβεβαίωσης της γνησιότητας της εκδοθείσας εγγύησης.

Δημοφιλή από το θέμα