Η εγγραφή ενός πιστωτικού γραφείου, όπως και οποιοδήποτε άλλο πιστωτικό ίδρυμα, πραγματοποιείται αυστηρά σύμφωνα με τους ομοσπονδιακούς νόμους "Για τις τράπεζες και τις τραπεζικές δραστηριότητες" και "Κατά την κρατική εγγραφή νομικών οντοτήτων και μεμονωμένων επιχειρηματιών." Επιπλέον, οι τραπεζικές δραστηριότητες πρέπει να πραγματοποιούνται βάσει άδειας.
Οδηγίες
Βήμα 1
Για να ανοίξετε μια πιστωτική εταιρεία, υποβάλετε αίτηση για άδεια - μια ειδική άδεια που εκδίδεται από την Κεντρική Τράπεζα της Ρωσικής Ομοσπονδίας. Εκτός από τους προαναφερθέντες νόμους, μελετήστε εκ των προτέρων την οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας "Σχετικά με τη διαδικασία έγκρισης από την Τράπεζα της Ρωσίας απόφασης για την κρατική εγγραφή πιστωτικών ιδρυμάτων και την έκδοση αδειών για τραπεζικές δραστηριότητες".
Βήμα 2
Βρείτε υποψηφίους για θέσεις διευθυντή και επικεφαλής λογιστή. Αυξάνονται οι απαιτήσεις στα προσόντα τους: πρέπει να έχουν υψηλότερη ειδική οικονομική ή νομική εκπαίδευση και διοικητική εμπειρία σε ένα πιστωτικό ίδρυμα που σχετίζεται με την εφαρμογή τραπεζικών εργασιών. Αυτή η εμπειρία πρέπει να είναι τουλάχιστον ένα έτος. Ελλείψει ειδικής εκπαίδευσης, οι απαιτήσεις για διάρκεια υπηρεσίας αυξάνονται σε δύο χρόνια. Επιπλέον, τόσο ο διευθυντής όσο και ο επικεφαλής λογιστής δεν πρέπει να έχουν ποινικό μητρώο και η επιχειρηματική τους φήμη πρέπει να είναι άψογη.
Βήμα 3
Οι ιδρυτές του πιστωτικού γραφείου έχουν επίσης υψηλές απαιτήσεις φήμης. Πρέπει να είναι υγιείς οικονομικά και η διάρκεια της δραστηριότητάς τους σε αυτόν τον τομέα πρέπει να είναι τουλάχιστον τρία χρόνια. Το ελάχιστο εγκεκριμένο κεφάλαιο για ένα νεο-εγγεγραμμένο μη τραπεζικό πιστωτικό ίδρυμα είναι 500 χιλιάδες ευρώ. Εάν υπάρχει τέτοιο ποσό και πληρούνται άλλες προϋποθέσεις, γράψτε μια αίτηση και μια αίτηση εγγραφής και έκδοσης άδειας για την εγγραφή του κράτους ενός πιστωτικού ιδρύματος στο εδαφικό υποκατάστημα της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας στον τόπο τοποθεσία του πιστωτικού γραφείου.
Βήμα 4
Σύμφωνα με τον Χρ. 3 Οδηγίες της Κεντρικής Τράπεζας, επισύναψη πληροφοριών σχετικά με τους ιδρυτές, εγκεκριμένο κεφάλαιο και έγγραφα που επιβεβαιώνουν τις πηγές προέλευσης αυτών των κεφαλαίων στην αίτηση και την αναφορά. Επίσης, το πακέτο των απαραίτητων εγγράφων πρέπει να περιλαμβάνει επιχειρηματικό σχέδιο και πιστοποιητικό ιδιοκτησίας των χώρων όπου θα βρίσκεται η εταιρεία. Ελλείψει - μίσθωση. Μην ξεχάσετε να επισυνάψετε τα νόμιμα έγγραφα, το μνημόνιο σύνδεσης, τα ερωτηματολόγια για την υποψηφιότητα του επικεφαλής και του επικεφαλής λογιστή, απόδειξη πληρωμής του κρατικού τέλους εγγραφής και έκδοσης άδειας.
